これから5Gの時代だから5Gに特化した投資信託って儲けそうだよね
5Gが来そうだから5Gの投資信託を買うという雑な戦略を立ててはいけません
確かにこれから世界中のあらゆる場所で5Gの世界に突入していきます。
そこに目をつけて5G関連銘柄へ投資するように作られたファンドが『次世代通信関連 世界株式戦略ファンド(愛称：THE 5G)』です。
このTHE5Gという銘柄は、今投資すべきファンドなのでしょうか？
結論としては以下の通りです。
次世代通信関連 世界株式戦略ファンド(愛称：THE 5G)は長期投資に向かない。投資初心者には難易度が高いのでオススメしない。
なぜオススメしない投資信託なのか？
3つの理由を解説していきます。
THE5Gとは
THE5G(次世代通信関連 世界株式戦略ファンド)とはどんなファンドでしょうか？
まずはTHE5Gについて説明していきます。
基本情報
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
| 投資対象 | 追加型/内外/株式 |
| 販売手数料 | 3.3％(税込)＊1,000万未満の場合 |
| 信託報酬 | 1.848% |
| 信託財産留保額 | 無料 |
『THE5G』は三井住友TAMが運用会社となっているアクティブファンドです。
先進国株式に投資するアクティブファンドの中でも販売手数料、信託報酬は比較的高めに設定されています。
テーマは『5G』
その名前の通り5Gの広がりによって重要な企業に投資していくスタイルの投資信託です。
ただのテーマ型ファンドではありません。このファンドは5Gの推進段階によってフォーカスする産業分野を切り替えるという特徴があります。
上の図を見ていただくと分かる通り、3段階のフェーズに分けてそのフェーズにあった分野に投資していきます。
時代の流れに置いていかれないように3つのフェーズに分けているのはエラい
THE5Gに投資してはいけない理由
ここまでの説明を聞いていると「今後5Gの時代になっていくから投資するファンドとして悪くないんじゃない？」と思う方もいることでしょう。
しかし僕はTHE5Gファンドへの投資はオススメしません。
その理由を3つご紹介します。
高い手数料
THE5Gは手数料が高いです。
販売手数料が最大3.3%もかかります。購入する際にその都度かかる経費です。
1度に多額の金額で買うつもりならまだしも、長期投資でちょこちょこ買うつもりであれば大変な費用になります。
信託報酬1.848%もアクティブファンドの中では高い部類に入ります。
販売手数料のかからないノーロード商品が増えてるのに、3.3%は高すぎませんか？
成績が悪い
THE5Gの投資成績はどうなっているのでしょうか？
投資成績の目安であるシャープレシオを使って、他のファンドと比較してみましょう。
THE5Gと同じ「国際株式・日本含む投資信託」で有名なインデックスファンドである楽天全世界株式インデックスファンド（通称：楽天VT）と比較してみましょう。
| THE5G | 楽天VT | |
| シャープレシオ （1年） | -0.61 | 0.72 |
| シャープレシオ （3年) | 0.56 | 0.98 |
楽天VTはFTSEグローバル･オールキャップ･インデックス（指数）に連動するように投資する商品です。
つまりアクティブファンドであるTHE5Gは楽天VT以上の成績を残さなくてはいけません。しかし、楽天VTよりも成績が悪いですよね。
アクティブファンドは指数以上の投資成績を目指すファンドのはず
銘柄数が少ない
THE5Gはその特徴から組み入れ銘柄数も限られてきます。今後5Gの恩恵を受けるであろう銘柄を探すとなると、そんなにたくさんありませんよね。
47銘柄
＊令和4年4月28日月次レポートより
47銘柄という数を多いと考えるか、少ないと考えるか。いろいろな考え方があると思いますが、僕は少ないと感じます。
今後何があるかわかりません。例えば政府の法制度見直しによって通信技術関連銘柄が大きなダメージを受けることもあるかもしれません。
そんな時、同じセクター（5G通信技術）に偏った47銘柄のTHE5Gは大ダメージを受けてしまう可能性があります。
銘柄数の少ない投資信託はリスクが高い
THE5Gに投資するべき人
ではTHE5Gは投資する必要のない投資信託なのでしょうか？
そんなことはありません。THE5Gに投資すべき人もいます。どんな人がTHE5Gに投資すると良いのでしょうか？
ご紹介していきます。
投資資金に余裕がある人
資産形成を考えている人には、余剰資金をインデックスファンドへ投資することをオススメします。
すでにインデックスファンドへ投資しており、将来への備えは完璧だという方が、ちょっとした楽しみとしてTHE5Gに投資してみるのはアリかと思います。
5G関連株が急速な成長を遂げて思わぬ大きなリターンを得る可能性もあるからです。ただし大きなリターンの裏には大きなリスクもあることを忘れずに。
米国ハイテク株以外に投資してる人
他の投資信託で米国ハイテク株以外に投資している人も、リスクヘッジ先として投資しておく価値があると思います。
ただし米国株式のインデックスファンドに投資している方は要注意です。
現在の米国株式市場は時価総額上位銘柄はほとんどハイテク株です。米国インデックスとTH5Gでは分散投資として弱いので、THE5Gへの投資はやめましょう。
投資資金に余裕があって通信技術セクターに興味がある人には良い銘柄ですね
THE5Gは初心者向けではない
投資初心者はドルコスト平均法を利用した長期投資をオススメします。数十年単位で投資することで複利の効果を最大限に活用できるからです。
THE5Gは手数料も高く、狭いセクターの47銘柄に投資する商品なので、長期投資には向かない銘柄です。
THE5Gは難易度が高い
残念ながらTHE5Gは難易度が高い投資信託と言えると思います。初心者が手を出して良い商品ではないです。
THE5Gで利益を上げるには以下の要素が必要になります。
・組み入れ銘柄の情報収集する
・5Gの動向を情報収集
・利益確定のタイミングを図る
あと10年ほどで5Gから6Gへの移行もあると言われています。そうなった時にこの銘柄がどうなるのでしょうか？
不確定要素が多すぎて、残念ながら数十年付き合える銘柄ではないでしょう。
短期間の取引を前提とする上級者向け投資信託です
投資初心者はインデックスファンド一択
投資初心者はインデックスファンドへの投資が1番です。
毎月一定の金額で買い付けていくドルコスト平均法を使ってインデックスファンドの積立投資をしていきましょう。
THE5Gはインデックス投資に飽きて、余剰資金が十分にある時にタイミングをみて楽しむ程度にすることをオススメします。
次世代通信関連 世界株式戦略ファンド(愛称：THE 5G)は長期投資に向かない。投資初心者には難易度が高いのでオススメしない。
