投資信託

人気の投資信託「日本株4.3倍ブル」ってなに?ブルベア型ファンドとは?

この記事でわかること

・ブル型、ベア型の意味を解説

・日本株4.3倍ブルが人気な理由

・ブル・ベア型で気をつけること

色々な証券会社や銀行の投資信託で人気ランキング上位に入っている「日本株4.3倍ブル」って何ですか?

ブル型というのは対象の株価指数が上昇した時に倍率をかけて変動する銘柄です。
日本株4.3倍ブルは、日本株式市場全体平均の値動きに対して約4.3倍で変動するように調整された投資信託です。

コロナ禍でも日経平均株価が3万円台を超えたことが、最近ニュースになりました。

そういう状況も影響してか、投資信託の人気ランキングを見ると日本株4.3倍ブル型投資信託が上位に入っています。

確かに、株価の上昇にタイミングが合えば非常に大きな利益が出ると思います。

一方で、大きなリターンを得ることができるということは、その分だけリスクも大きくなっていることを考えておかなければいけません。

そこで、今回、日本株ブル型投資信託を徹底解剖していきたいと思います!!

ブル型、ベア型と何か?

ブルって何ですか?

ブルとは雄牛のことです。
株価の上昇相場に一定の倍率をかけて変動するファンドのことです。

ブル型ファンド、ベア型ファンドの説明
ブルとベアってなに?

【ブル型ファンド】
ブルとは雄牛のことです。株価が右肩上がりに上昇する上昇相場に雄牛がツノを突き上げる様子を重ねています。上昇相場の勢いに乗るファンドのことです。

【ベア型ファンド】
ベアとは熊のことです。株価が右肩下がりに下降する下落相場に熊が前足を振り下ろす様子を重ねています。下落相場で大きく基準価額が上昇するファンドのことです。

例えば、楽天日本株4.3倍ブル型ファンドは、日経平均株価指数先物に連動して約4.3倍の動きをするように運用されています。

日経平均株価の変動×4.3倍の動きをすることを目指しているのですが、ピッタリ4.3倍で推移するわけではなく、多少のずれはあります。

日経平均株価が4.3倍値動きするように調整するアクティブファンドなので、信託報酬は通常の日経平均株価連動型インデックスファンドよりも高いです。

逆に楽天日本株3.8倍ベア型ファンドなどもあります。

こちらはベア型なので下落相場で大きな利益が狙えます。

ブル型投資信託商品が人気な理由

何で今、ブル型ファンドが人気なの?

最近の株高が影響していると思います。
コロナによる世界的な金融緩和で資金が株式相場へ流れ込み、異様な株高になりました。
それによりブル型ファンドの人気が高まったこともあるかと思います。

先行きの見えないコロナウイルス蔓延で世界中で金融緩和政策を取りました。

そんな中で資金が株式相場に流れ込み、日米で異様な株価上昇が起きています。

2021年現在、日経平均株価は3万円台を超えました。

ここ30年での最高値を更新しています。

もし、コロナ前にブル型ファンドに投資していたら、相当な利益を得ていると思います。

しかし、今の株高がいつまでも続くとは限りません。

これからブル型ファンドへの投資を考えている方は、注意した方がいいかもしれませんね。

ブル・ベア型ファンドで注意すること

これからブル型ファンドに投資するのは危ないってことですか?

現在の日経平均株価は、ここ数十年で一番の値上がりをしています。
人によっては、今後も株価上昇は続く。という人もいますが、未来のことは分かりません。
初心者が、攻めて突っ込む時ではないと思います

4.3倍ブル型ファンドは値動き4.3倍なので、下落する時も大きく動きます。

下手に購入すると、資金があっという間になくなった。ということもあり得ます。

ブル・ベア型ファンドは、短期取引向けに作られた株取引経験者向けの商品です。

初心者がタイミングを間違うと思わぬ損失が出る可能性があるので注意しましょう。

ある程度投資に慣れてくると相場の情報がわかるようになってきます。

その時に、余剰資金で「ブル・ベア型で勝負しよう!!」と挑戦するのはありだと思います。

無くなっても生活に困らない程度の資金で挑戦するようにしましょう。

・ブル・ベア型ファンドは短期取引向けの商品

・大きなリターンも狙えるが、リスクも大きい

・信託報酬も高い

・長期投資には不向き

・初心者にはおすすめできない

・経験者がチャレンジするのはアリ

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